東方財富證券信用業(yè)務黑名單管理制度

第一條  《信用業(yè)務黑名單》管理制度是針對存在嚴重或多次違約、嚴重虛報瞞報信息以及違反相關(guān)法律等行為的客戶采取調(diào)整客戶等級、利率、限制客戶交易、開戶等措施的制度。

第二條  《信用業(yè)務黑名單》適用范圍包括：融資融券業(yè)務、約定式購回交易業(yè)務、股票質(zhì)押式回購交易業(yè)務等信用類業(yè)務。

第三條出現(xiàn)下列情況之一的將列入《信用業(yè)務黑名單》：

（一）因違約對公司產(chǎn)生損失的，

（二）各類信用業(yè)務發(fā)生一年內(nèi)連續(xù)兩次違約情況的，

（三）客戶提供的信息存在虛假信息，重大隱瞞或遺漏，

（四）客戶違反相關(guān)法律法規(guī)，

（五）其他公司認為需要列入《信用業(yè)務黑名單》的情況。

第四條  信用業(yè)務管理部門應設《信用業(yè)務黑名單》管理崗位，全面負責管理《信用業(yè)務黑名單》及其相關(guān)事項。

第五條  《信用業(yè)務黑名單》內(nèi)容包括：客戶姓名、身份證號碼、客戶代碼、黑名單起止日期、黑名單原因、是否列入行業(yè)黑名單、黑名單信息變更記錄等。

第六條  《信用業(yè)務黑名單》生成程序

（一）信息告知：

征信管理、違約處置等人員如遇第三條所列情況，應將相關(guān)信息告知黑名單管理人員。

（二）討論審定：

對擬列入《信用業(yè)務黑名單》的客戶，應由征信管理、違約處置、風險控制、黑名單管理等有關(guān)人員是情況討論審定是否列入《信用業(yè)務黑名單》。

（三）采取措施：

被列入《信用業(yè)務黑名單》的客戶，由黑名單管理人員發(fā)起，對客戶賬戶采取的調(diào)整等級利率、限制客戶交易和開戶等措施。

第七條  首次列入《信用業(yè)務黑名單》的有效期為五年，五年期滿則不再視為黑名單客戶。

第八條  列入《信用業(yè)務黑名單》的客戶，在黑名單有效期內(nèi)再次出現(xiàn)本辦法第三條所列情況的，此類客戶黑名單有效期變更為長期。黑名單管理人員可視客戶情節(jié)，在必要的情況下將此類客戶信息上傳至行業(yè)類黑名單。

第九條  黑名單刪除

（一）首次列入《信用業(yè)務黑名單》的，五年期滿后可自動刪除，

（二）因違約對公司產(chǎn)生較大損失的客戶，若能補回公司損失可申請刪除黑名單，

（三）其他公司認可的情況。

第十條  《信用業(yè)務黑名單》應每隔3個月定期向公司合規(guī)管理部門報備，每當《信用業(yè)務黑名單》發(fā)生更新后應向公司合規(guī)管理部門報備。

第十一條  本業(yè)務管理辦法由信用交易業(yè)務部制定、解釋及修訂，經(jīng)信用交易業(yè)務決策委員會審核通過，自發(fā)布之日起實施。