第一章　總則
　　第二章　機構(gòu)設(shè)立
　　第三章　董事和高級管理人員任職資格管理
　　第四章　風(fēng)險控制和監(jiān)督管理
　　第五章　附則
　　第一章　總則
　　第一條　根據(jù)《貨幣經(jīng)紀(jì)公司試點管理辦法》（以下簡稱《辦法》）及有關(guān)規(guī)定制定本細(xì)則。
　　第二條　中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱銀監(jiān)會）及其派出機構(gòu)，按照《辦法》和本細(xì)則規(guī)定對貨幣經(jīng)紀(jì)公司進(jìn)行監(jiān)督管理。
　　第二章　機構(gòu)設(shè)立
　　第三條　符合《辦法》第七條或第八條并且在擬設(shè)貨幣經(jīng)紀(jì)公司中持股比例最大的申請人應(yīng)向擬設(shè)地銀監(jiān)局（銀監(jiān)會省級派出機構(gòu)）提交符合《辦法》第十三條規(guī)定的資料，并由律師對上述材料出具與中國相關(guān)法律法規(guī)不相抵觸的無保留法律意見書。
　　第四條　《辦法》第七條第一款所指的貨幣經(jīng)紀(jì)公司包括直接從事貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的法人機構(gòu)或直接控股該法人機構(gòu)的母公司。
　　第五條　申請人必須依照《辦法》第十三條的規(guī)定遞交籌建申請材料。其中：
　?。ㄒ唬┗I建申請書應(yīng)包括擬設(shè)貨幣經(jīng)紀(jì)公司名稱、擬注冊地、注冊資本金、擬開展業(yè)務(wù)范圍、出資人名稱及各自的出資額等內(nèi)容。
　?。ǘ┗I建申請表（格式見附表1）、籌建申請書、合資協(xié)議（或發(fā)起人協(xié)議）應(yīng)由全體出資人（或發(fā)起人）出具，經(jīng)其法定代表人簽字并加蓋單位公章。合資協(xié)議中應(yīng)明確各出資人（或發(fā)起人）的出資比例、權(quán)利、義務(wù)等事項。
　?。ㄈ┴泿沤?jīng)紀(jì)公司章程至少包括以下內(nèi)容：公司名稱和住所、組織形式、業(yè)務(wù)范圍、注冊資本，股東名稱和出資額、股東的權(quán)利和義務(wù)，公司法定代表人，公司的機構(gòu)及其產(chǎn)生辦法、職權(quán)、議事規(guī)則，公司利潤分配辦法，公司的解散事由與清算辦法等事項。
　?。ㄋ模┚硟?nèi)出資人應(yīng)提供營業(yè)執(zhí)照（副本）的復(fù)印件（該復(fù)印件應(yīng)經(jīng)工商管理部門確認(rèn)并加蓋工商管理部門公章）；境外出資人應(yīng)提供營業(yè)執(zhí)照或其他經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件，該復(fù)印件應(yīng)經(jīng)其所在國家或地區(qū)認(rèn)可的機構(gòu)公證或經(jīng)中華人民共和國駐該國使領(lǐng)館認(rèn)證。
　　（五）境外出資人受其所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局監(jiān)管的，由金融監(jiān)管當(dāng)局或金融性行業(yè)協(xié)會出具《辦法》第十三條第五款所規(guī)定的同意其設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司的意見函。
　　（六）出資人基本情況包括出資人名稱、注冊地址、法定代表人、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、出資人及所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖、出資人主要股東名冊、出資人分支機構(gòu)與主要關(guān)聯(lián)企業(yè)名冊、經(jīng)營情況等事項。
　　第六條　獲得籌建許可的申請人申請延長籌建期限的，應(yīng)于籌建到期日前1個月向銀監(jiān)局提交延期申請表（格式見附表2）、延期申請報告等有關(guān)材料，說明延期原因，延期申請報告應(yīng)經(jīng)出資各方法定代表人聯(lián)名簽署并加蓋單位公章。
　　延期只限一次，延長期限不得超過3個月。
　　第七條　籌建工作結(jié)束后，申請人應(yīng)向銀監(jiān)局提交符合《辦法》第十七條規(guī)定的資料，并由律師對上述材料出具與中國相關(guān)法律法規(guī)不相抵觸的無保留法律意見書。其中：
　?。ㄒ唬╅_業(yè)申請表（格式見附表3）、開業(yè)申請報告應(yīng)由全體出資人（或發(fā)起人）出具，經(jīng)其法定代表人簽字并加蓋單位公章。
　　（二）開業(yè)申請報告內(nèi)容包括籌建工作完成情況說明等事項。
　　（三）擬辦業(yè)務(wù)的規(guī)章制度及內(nèi)部風(fēng)險控制制度包括對公司各項業(yè)務(wù)和管理工作制定的全面、系統(tǒng)、成文的政策、制度和程序。
　　（四）交易場所、交易設(shè)備和交易系統(tǒng)的安全性測試報告，包括公安部門及消防部門出具的營業(yè)場所及有關(guān)業(yè)務(wù)設(shè)施的驗收文件正本。
　　第八條　銀監(jiān)會負(fù)責(zé)核準(zhǔn)貨幣經(jīng)紀(jì)公司的開業(yè)申請及業(yè)務(wù)范圍。對外國獨資貨幣經(jīng)紀(jì)公司和中外合資貨幣經(jīng)紀(jì)公司，由銀監(jiān)會負(fù)責(zé)頒發(fā)金融許可證；對中資貨幣經(jīng)紀(jì)公司，由銀監(jiān)局負(fù)責(zé)頒發(fā)金融許可證。
　　批準(zhǔn)決定作出后，銀監(jiān)會或銀監(jiān)局應(yīng)在10日內(nèi)向擬設(shè)貨幣經(jīng)紀(jì)公司頒發(fā)金融許可證。
　　第九條　銀監(jiān)會或銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)通知擬設(shè)貨幣經(jīng)紀(jì)公司持下列材料到銀監(jiān)會或銀監(jiān)局領(lǐng)取金融許可證：
　?。ㄒ唬┿y監(jiān)會的批準(zhǔn)文件。
　?。ǘ┙鹑跈C構(gòu)介紹信。
　?。ㄈ╊I(lǐng)取許可證人員的合法有效身份證明。
　　（四）銀監(jiān)會或銀監(jiān)局要求的其他資料。
　　第十條　貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)在營業(yè)場所的顯著位置公示其金融許可證、業(yè)務(wù)范圍和主要負(fù)責(zé)人，銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)將依法對公示情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。
　　第十一條　銀監(jiān)會批準(zhǔn)開業(yè)的外國獨資、中外合資貨幣經(jīng)紀(jì)公司憑銀監(jiān)會批準(zhǔn)文件、金融許可證到中華人民共和國商務(wù)部申領(lǐng)《中華人民共和國外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書》。
　　第十二條　貨幣經(jīng)紀(jì)公司從業(yè)人員中應(yīng)有60%以上從事過金融工作或相關(guān)經(jīng)濟工作。擬設(shè)公司開業(yè)申請資料應(yīng)包括從事過金融工作或相關(guān)經(jīng)濟工作人員占從業(yè)人員的比例。
　　第十三條　申請人提交的籌建申請、開業(yè)申請等資料，均需一式三份，以中文書寫為準(zhǔn)。
　　第十四條　貨幣經(jīng)紀(jì)公司分公司的籌建、開業(yè)審批程序和審批時限與貨幣經(jīng)紀(jì)公司法人機構(gòu)的一致。
　　第十五條　貨幣經(jīng)紀(jì)公司設(shè)立代表處須依照《辦法》第二十八條的規(guī)定向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請材料。銀監(jiān)局應(yīng)在受理申請資料后20個工作日內(nèi)完成審核工作并上報銀監(jiān)會。銀監(jiān)會在收到完整的申請材料后2個月內(nèi)對已受理的申請作出是否批準(zhǔn)的書面決定。
　　第三章　董事和高級管理人員任職資格管理
　　第十六條　貨幣經(jīng)紀(jì)公司董事和高級管理人員包括董事長、副董事長、執(zhí)行董事、非執(zhí)行董事、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財務(wù)總監(jiān)、內(nèi)審或稽核部門負(fù)責(zé)人、分公司經(jīng)理、代表處首席代表，以及在貨幣經(jīng)紀(jì)公司擔(dān)任與上述職務(wù)稱謂不同但職責(zé)相同的職務(wù)的人員，或者雖未擔(dān)任上述職務(wù)，但對貨幣經(jīng)紀(jì)公司的經(jīng)營管理具有決策權(quán)或?qū)︼L(fēng)險控制起重要作用的人員。
　　第十七條　獲得并具有貨幣經(jīng)紀(jì)公司董事和高級管理人員任職資格，該人員應(yīng)有良好的守法合規(guī)意識，熟悉擬擔(dān)任職務(wù)所應(yīng)知曉的法律、行政法規(guī)和規(guī)章，不得有嚴(yán)重違法違紀(jì)的記錄。
　　擬任人有下列情形之一的，不予核準(zhǔn)其任職資格：
　?。ㄒ唬┯泄室夥缸镉涗?。
　?。ǘ┰我蜻`法經(jīng)營被接管、撤銷、合并、宣告破產(chǎn)機構(gòu)的法定代表人。
　?。ㄈ┰槐O(jiān)管機構(gòu)或其他金融監(jiān)管當(dāng)局取消董事和高級管理人員任職資格的期限累計達(dá)到10年以上。
　?。ㄋ模┰伪槐O(jiān)管機構(gòu)或其他金融監(jiān)管當(dāng)局處以取消任職資格以外的其他行政處罰。
　?。ㄎ澹┰鴧⑴c、指使或縱容所任職機構(gòu)制作假賬、賬外經(jīng)營或其他故意違反會計制度的活動。
　　第十八條　獲得并具有貨幣經(jīng)紀(jì)公司董事和高級管理人員任職資格，該人員應(yīng)誠實守信、勤勉盡職，具有良好的個人聲譽。
　　第十九條　貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)制定一套清晰明確的內(nèi)部政策和程序，以保證其擬任和已任的董事和高級管理人員符合本細(xì)則規(guī)定的任職資格條件。
　　銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)有權(quán)對貨幣經(jīng)紀(jì)公司的上述政策和程序進(jìn)行檢查。
　　第二十條　獲得并具有貨幣經(jīng)紀(jì)公司董事和高級管理人員任職資格，該人員應(yīng)具有與擬擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的知識、經(jīng)驗與能力。
　　申請董事任職資格，擬任人應(yīng)符合以下條件：
　?。ㄒ唬┚哂形迥暌陨系姆伞⒔?jīng)濟、金融、財務(wù)或其他有利于履行董事職責(zé)的工作經(jīng)歷。
　?。ǘ┠軌蜻\用金融機構(gòu)的財務(wù)報表和統(tǒng)計報表判斷金融機構(gòu)的經(jīng)營、管理和風(fēng)險狀況。
　?。ㄈ┝私鈹M任職機構(gòu)的公司治理結(jié)構(gòu)、公司章程以及董事會職責(zé)。
　　申請各類高級管理人員任職資格，擬任人應(yīng)了解擬任職務(wù)的職責(zé)，以及擬任職機構(gòu)的管理框架、盈利模式、風(fēng)險管理和內(nèi)部控制制度。
　　申請董事及高級管理人員任職資格，擬任人還應(yīng)符合以下條件：
　?。ㄒ唬?dān)任董事長、執(zhí)行董事、總經(jīng)理，應(yīng)具有大學(xué)本科以上（含大學(xué)本科）學(xué)歷，10年以上從事金融工作或15年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作5年以上），并有3年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)驗。
　　（二）擔(dān)任副董事長、副總經(jīng)理、分公司經(jīng)理，應(yīng)具有大學(xué)本科以上（含大學(xué)本科）學(xué)歷，5年以上從事金融工作或10年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作3年以上），并有2年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)驗。
　　（三）擔(dān)任財務(wù)總監(jiān)，應(yīng)具有大學(xué)本科以上（含大學(xué)本科）學(xué)歷，6年以上從事財務(wù)、會計或?qū)徲嫻ぷ鹘?jīng)歷。
　?。ㄋ模?dān)任代表處首席代表，應(yīng)具有大學(xué)本科以上（含大學(xué)本科）學(xué)歷，3年以上從事金融或相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷。
　?。ㄎ澹M任人如不具有大學(xué)本科以上（含大學(xué)本科）學(xué)歷，須取得注冊會計師、注冊審計師或與擬任職務(wù)相關(guān)的高級專業(yè)技術(shù)職務(wù)資格，且須增加4年以上從業(yè)經(jīng)歷。
　　擬任人曾任因連續(xù)或嚴(yán)重虧損而被接管、撤銷、或宣告破產(chǎn)機構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人，且不能證明其對上述情形不負(fù)主要責(zé)任的，不予核準(zhǔn)其任職資格。
　　第二十一條　銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)考察認(rèn)可擬任人確具有與擬擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的知識、經(jīng)驗與能力的，可做出適當(dāng)放寬從業(yè)年限條件的決定。
　　第二十二條　貨幣經(jīng)紀(jì)公司須在擬任人任職前將申請任職資格的完整材料報送所在地銀監(jiān)局，銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)自收到完整申請材料后30個工作日內(nèi)做出核準(zhǔn)或不核準(zhǔn)的決定，并書面批復(fù)貨幣經(jīng)紀(jì)公司。
　　第二十三條　貨幣經(jīng)紀(jì)公司須向所在地銀監(jiān)局提交完整的紙質(zhì)申報材料一式三份，至少包括：
　?。ㄒ唬M任人進(jìn)行任職資格核準(zhǔn)的請示，包括對擬任職務(wù)名稱、職責(zé)及權(quán)限的說明。
　　（二）按照本細(xì)則第十九條規(guī)定的內(nèi)部政策和程序，考察擬任人符合相應(yīng)任職資格條件的報告，包括考察的方式、證據(jù)和結(jié)論。
　　（三）擬任人填寫的任職資格申請表（具體格式見附表4）。
　?。ㄋ模M任人身份證件復(fù)印件和學(xué)歷（學(xué)位）證明文件。
　?。ㄎ澹M任人簽名的本人不存在本細(xì)則規(guī)定的不予核準(zhǔn)任職資格情形的聲明。
　?。M任人簽名的對從業(yè)經(jīng)歷的詳細(xì)說明。
　　（七）擬任人簽名的對履職計劃的詳細(xì)說明。
　?。ò耍┿y監(jiān)會或銀監(jiān)局要求的其他材料。
　　上述（一）、（二）、（三）應(yīng)經(jīng)貨幣經(jīng)紀(jì)公司的授權(quán)簽字人簽名或蓋公章。
　　銀監(jiān)局視需要可要求有關(guān)機構(gòu)提供相關(guān)電子文檔。
　　第二十四條　銀監(jiān)局在收到任職資格申請材料后，若需貨幣經(jīng)紀(jì)公司補正資料的，應(yīng)在5個工作日內(nèi)向其提出。銀監(jiān)局在收到任職資格申請材料后5個工作日內(nèi)未提出異議的，視為受理申請。
　　貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)在銀監(jiān)局規(guī)定的時限內(nèi)將資料補正；逾期未補正的，銀監(jiān)局有權(quán)做出不予受理的決定，將申請材料退回該公司，并在3個月內(nèi)不再受理該公司的同一申請。
　　第二十五條　銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)可視需要進(jìn)行實地調(diào)查或與擬任人談話，以判斷擬任人是否符合本細(xì)則所規(guī)定的任職資格條件。
　　采用談話方式的，談話記錄須由擬任人簽字確認(rèn)，并保證其所述真實。談話記錄作為銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)審核任職資格的依據(jù)之一。
　　第二十六條　未經(jīng)銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)批準(zhǔn)，貨幣經(jīng)紀(jì)公司董事長、副董事長、執(zhí)行董事及總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財務(wù)總監(jiān)、內(nèi)審或稽核部門負(fù)責(zé)人等高級管理人員在任職期內(nèi)不得兼任黨政機關(guān)職務(wù)或其他營業(yè)性機構(gòu)的高級管理人員。
　　第二十七條　貨幣經(jīng)紀(jì)公司董事長不得兼任本公司總經(jīng)理。董事不得兼任與本公司有利益沖突的其他營業(yè)性機構(gòu)的高級管理人員。
　　第二十八條　貨幣經(jīng)紀(jì)公司的董事長、總經(jīng)理因故連續(xù)一個月以上不能履行崗位職責(zé)的，應(yīng)授權(quán)其他高級管理人員暫代其履行職責(zé)并向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)事前備案；連續(xù)3個月以上不能履行崗位職責(zé)的，應(yīng)更換人選。
　　第二十九條　貨幣經(jīng)紀(jì)公司董事長或高級管理人員離任，應(yīng)由公司或公司書面認(rèn)可的外部審計機構(gòu)出具對該董事長或高級管理人員的離任審計報告，該報告應(yīng)經(jīng)出具報告的機構(gòu)蓋公章。
　　第三十條　貨幣經(jīng)紀(jì)公司須在擬任人獲得經(jīng)銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格后方可下達(dá)正式聘任（任命）文件，相關(guān)人員方可開始履職。
　　貨幣經(jīng)紀(jì)公司須在銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)發(fā)出任職資格核準(zhǔn)文件后的三個月內(nèi)將聘任（任命）文件的復(fù)印件報銀監(jiān)局備案。
　　第三十一條　有關(guān)貨幣經(jīng)紀(jì)公司董事和高級管理人員任職資格核準(zhǔn)、終止、日常管理及法律責(zé)任等方面的其他規(guī)定，按照銀監(jiān)會相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
　　第四章　風(fēng)險控制和監(jiān)督管理
　　第三十二條　貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)以控制風(fēng)險為核心，建立全面的風(fēng)險管理體系。內(nèi)容包括：
　?。ㄒ唬┴泿沤?jīng)紀(jì)公司必須建立董事會和獨立的內(nèi)審和合規(guī)部門。
　?。ǘ┙⒘己玫墓局卫砼c分工合理、職責(zé)明確、報告關(guān)系清晰的組織結(jié)構(gòu)，以及科學(xué)、高效的決策、激勵和約束機制。
　?。ㄈ﹨⒄铡掇k法》規(guī)定，遵循公正、公平、誠信、為客戶保密的原則依法運作，建立和健全內(nèi)部控制制度，并報所在地銀監(jiān)局備案。
　　第三十三條　貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)根據(jù)《辦法》第四十六條規(guī)定健全設(shè)備，保全交易信息。公司應(yīng)針對通訊線路、交易系統(tǒng)發(fā)生故障等特殊情況制定應(yīng)急方案，并每日進(jìn)行交易信息資料的異地備份，以保證交易的順利進(jìn)行以及信息資料的完整和安全。
　　第三十四條　貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)需要制訂并執(zhí)行合理的市場營銷計劃。
　　第三十五條　貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)穩(wěn)健經(jīng)營。如果由于市場原因?qū)е陆?jīng)營虧損的，公司應(yīng)及時制訂有效措施，調(diào)整經(jīng)營政策，控制公司規(guī)模，盡快扭虧。貨幣經(jīng)紀(jì)公司首年虧損額不得超過公司注冊資本的50%，前三年虧損總額不得超過公司注冊資本的30%.貨幣經(jīng)紀(jì)公司分公司虧損首年不得超過分公司運營資金的30%，前三年虧損總額不得超過運營資金的10%.
　第三十六條　如果由于市場原因，貨幣經(jīng)紀(jì)公司或其分公司經(jīng)營虧損并且超過上述第三十五條的規(guī)定，公司應(yīng)及時報告銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)，并及時補充注冊資本金和運營資金。
　　第三十七條　貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)按《辦法》第四十八、四十九、五十條及銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)其他有關(guān)監(jiān)管規(guī)定定期向所在地銀監(jiān)局報送由法定代表人簽字的財務(wù)會計報告、各項監(jiān)管指標(biāo)執(zhí)行情況報告和銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)要求的其他資料。貨幣經(jīng)紀(jì)公司法定代表人對公司提供上述資料的真實性負(fù)有最終責(zé)任。
　　第三十八條　銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)通過現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管，對貨幣經(jīng)紀(jì)公司以法人治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制制度為核心的風(fēng)險管理體系等的執(zhí)行情況進(jìn)行全面考核，對未達(dá)到監(jiān)管要求的貨幣經(jīng)紀(jì)公司，銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)有權(quán)要求其整改、暫停其部分或全部業(yè)務(wù)、對其實施停業(yè)整頓。
　　銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以指定具有相應(yīng)資格的中介機構(gòu)對貨幣經(jīng)紀(jì)公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查。
　　第五章　附則
　　第三十九條　貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指《辦法》第三十三條及第三十四條所規(guī)定的業(yè)務(wù)。
　　第四十條　本細(xì)則自公布之日起施行，由銀監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。