股指期貨投資者適當(dāng)性制度操作指引(試行)(征求意見(jiàn)稿)
第一章 總則
第一條 為落實(shí)股指期貨投資者適當(dāng)性制度，規(guī)范期貨公司業(yè)務(wù)操作，根據(jù)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)證監(jiān)會(huì)）《關(guān)于建立股指期貨投資者適當(dāng)性制度的規(guī)定（試行）》和中國(guó)金融期貨交易所（以下簡(jiǎn)稱交易所）《股指期貨投資者適當(dāng)性制度實(shí)施辦法（試行）》的有關(guān)規(guī)定，制定本指引。
第二條 期貨公司應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)、交易所的有關(guān)規(guī)定及本指引的要求，建立健全相關(guān)工作制度。
第三條 期貨公司應(yīng)當(dāng)認(rèn)真審核投資者的開(kāi)戶申請(qǐng)資料，全面履行測(cè)試、評(píng)估職責(zé)，嚴(yán)格執(zhí)行股指期貨投資者適當(dāng)性制度。
第二章 股指期貨投資者適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)操作要求
第一節(jié) 可用資金要求
第四條 期貨公司為投資者向交易所申請(qǐng)開(kāi)立交易編碼，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)該投資者前一交易日日終保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣５０萬(wàn)元。
第五條 投資者保證金賬戶可用資金余額以期貨公司收取的保證金標(biāo)準(zhǔn)作為計(jì)算依據(jù)。
第二節(jié) 知識(shí)測(cè)試要求
第六條 期貨公司應(yīng)當(dāng)從保護(hù)投資者合法權(quán)益的角度出發(fā)，測(cè)試投資者是否具備參與股指期貨交易必備的知識(shí)水平。
第七條 自然人投資者及一般法人投資者的指定下單人、結(jié)算單確認(rèn)人、資金調(diào)撥人等應(yīng)當(dāng)參加測(cè)試，不得由他人替代。
第八條 公司市場(chǎng)開(kāi)發(fā)人員不得兼任開(kāi)戶知識(shí)測(cè)試人員。
第九條 期貨公司和為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)的證券公司（以下簡(jiǎn)稱證券公司）應(yīng)當(dāng)根據(jù)交易所統(tǒng)一編制的試卷對(duì)投資者進(jìn)行測(cè)試。測(cè)試試卷及答案通過(guò)交易所系統(tǒng)統(tǒng)一下發(fā)至期貨公司。
交易所定期或者不定期更新測(cè)試試卷，期貨公司和證券公司應(yīng)當(dāng)使用更新后的試卷對(duì)投資者進(jìn)行測(cè)試。
第十條 測(cè)試完成后，開(kāi)戶知識(shí)測(cè)試人員對(duì)試卷進(jìn)行評(píng)分。負(fù)責(zé)測(cè)試的開(kāi)戶人員和投資者應(yīng)當(dāng)在測(cè)試試卷上簽字。
第十一條 期貨公司不得為評(píng)分低于８０分的投資者申請(qǐng)開(kāi)立股指期貨交易編碼。
第十二條 期貨公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)投資者的培訓(xùn)和指導(dǎo)，并在開(kāi)戶前對(duì)投資者進(jìn)行股指期貨基礎(chǔ)知識(shí)測(cè)試。對(duì)于未能通過(guò)測(cè)試的投資者，期貨公司可以在繼續(xù)培訓(xùn)后再組織其參加測(cè)試。
第三節(jié) 交易經(jīng)歷要求
第十三條 期貨公司為自然人投資者和一般法人投資者向交易所申請(qǐng)開(kāi)立交易編碼，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)該投資者具備股指期貨仿真交易經(jīng)歷或者商品期貨交易經(jīng)歷。
第十四條 投資者股指期貨仿真交易經(jīng)歷是指以該投資者身份參與股指期貨仿真交易，且至前一交易日日終具有至少１０個(gè)交易日、２０筆以上的成交記錄。
期貨公司從交易所查詢投資者仿真交易數(shù)據(jù)，并根據(jù)查詢結(jié)果對(duì)客戶的仿真交易經(jīng)歷進(jìn)行認(rèn)定。
第十五條 投資者商品期貨交易經(jīng)歷應(yīng)當(dāng)以加蓋相關(guān)期貨公司結(jié)算專用章的最近三年內(nèi)商品期貨交易結(jié)算單作為證明，且具有至少１０筆以上的成交記錄。
第四節(jié) 一般法人及特殊法人投資者的特殊要求
第十六條 一般法人投資者申請(qǐng)開(kāi)戶，凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于人民幣１００萬(wàn)元。投資者應(yīng)當(dāng)提供加蓋公章的最近１２個(gè)月內(nèi)的資產(chǎn)負(fù)債表作為凈資產(chǎn)證明。
第十七條 一般法人投資者申請(qǐng)開(kāi)戶的，應(yīng)當(dāng)具備符合企業(yè)實(shí)際的，與參與股指期貨相關(guān)的決策機(jī)制和操作流程，并提供加蓋公章的證明文件。決策機(jī)制應(yīng)包括決策的主體與決策程序，操作流程應(yīng)明確業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、崗位職責(zé)以及相應(yīng)的制衡機(jī)制。
第十八條 特殊法人投資者申請(qǐng)開(kāi)戶，應(yīng)當(dāng)提供相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、主管機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)文件。
第五節(jié) 其他要求
第十九條 期貨公司不得為證券、期貨市場(chǎng)禁入者以及法律、行政法規(guī)、規(guī)章和交易所業(yè)務(wù)規(guī)則禁止從事股指期貨交易的投資者開(kāi)戶。
第三章 股指期貨投資者適當(dāng)性綜合評(píng)估操作要求
第一節(jié) 一般規(guī)定
第二十條 期貨公司應(yīng)當(dāng)按照本指引制定本公司股指期貨投資者適當(dāng)性綜合評(píng)估的實(shí)施辦法，對(duì)自然人投資者的基本情況、相關(guān)投資經(jīng)歷、財(cái)務(wù)狀況和誠(chéng)信狀況等方面進(jìn)行適當(dāng)性綜合評(píng)估，評(píng)估其是否適合參與股指期貨交易。
期貨公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)綜合評(píng)估情況填寫《股指期貨自然人投資者適當(dāng)性綜合評(píng)估表》（模版附后），公司負(fù)責(zé)人或者授權(quán)人員、業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、期貨公司開(kāi)戶經(jīng)辦人、客戶開(kāi)發(fā)責(zé)任人和投資者應(yīng)當(dāng)在綜合評(píng)估表上簽字或者蓋章。
第二十一條 綜合評(píng)估滿分為１００分，其中基本情況、相關(guān)投資經(jīng)歷、財(cái)務(wù)狀況、誠(chéng)信狀況的分值上限分別為１５分、２０分、５０分、１５分。
第二十二條 期貨公司不得為綜合評(píng)估得分在７０分以下的投資者申請(qǐng)開(kāi)立股指期貨交易編碼。
第二十三條 期貨公司應(yīng)當(dāng)要求投資者對(duì)綜合評(píng)估各項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)提供證明材料。未能提供證明材料的項(xiàng)目評(píng)分為零。
第二節(jié) 基本情況評(píng)估
第二十四條 投資者基本情況包括年齡與學(xué)歷兩個(gè)方面，評(píng)估分值上限分別為１０分與５分，兩項(xiàng)評(píng)分后相加為投資者基本情況得分。
第二十五條 期貨公司應(yīng)當(dāng)按照實(shí)名制開(kāi)戶的要求核實(shí)投資者身份，驗(yàn)證投資者年齡。投資者應(yīng)當(dāng)提供本人身份證原件。
第二十六條 投資者提供的學(xué)歷或者學(xué)位證明應(yīng)當(dāng)為畢業(yè)證書或者學(xué)位證書等。
第三節(jié) 投資經(jīng)歷評(píng)估
第二十七條 投資者投資經(jīng)歷包括商品期貨交易經(jīng)歷與證券交易經(jīng)歷兩個(gè)方面，評(píng)估分值上限分別為２０分與１０分，兩項(xiàng)評(píng)分較高者為投資經(jīng)歷得分。
第二十八條 期貨公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的交易和風(fēng)控等情況對(duì)其投資經(jīng)歷進(jìn)行評(píng)分。
第二十九條 投資者應(yīng)當(dāng)提供近期加蓋相關(guān)期貨公司結(jié)算專用章的商品期貨交易結(jié)算單，作為商品期貨交易經(jīng)歷證明。
第三十條 投資者應(yīng)當(dāng)提供近期加蓋相關(guān)證券營(yíng)業(yè)部專用章的股票對(duì)賬單作為證券交易經(jīng)歷證明。
第四節(jié) 財(cái)務(wù)狀況評(píng)估
第三十一條 期貨公司應(yīng)當(dāng)從投資者本人的金融類資產(chǎn)或者年收入等方面對(duì)其財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行評(píng)估，分值上限為５０分。
第三十二條 投資者同時(shí)提供本人金融類資產(chǎn)、年收入材料作為財(cái)務(wù)狀況證明的，期貨公司應(yīng)當(dāng)在分別評(píng)分后，取其最高評(píng)分作為投資者財(cái)務(wù)狀況評(píng)估得分，各項(xiàng)評(píng)分不得累加。
第三十三條 投資者所提供財(cái)務(wù)狀況證明的開(kāi)具日期距申請(qǐng)開(kāi)戶日期間隔不得超過(guò)一個(gè)月。
第三十四條 投資者金融類資產(chǎn)包括銀行存款、股票、基金、期貨權(quán)益及債券、黃金、理財(cái)產(chǎn)品（計(jì)劃）等資產(chǎn)。
第三十五條 對(duì)于符合金融資產(chǎn)特征的其他資產(chǎn)，期貨公司應(yīng)當(dāng)在其制定的實(shí)施辦法中明確其具體類型和證明材料要求。
第三十六條 投資者提供的銀行存款證明應(yīng)當(dāng)為加蓋中國(guó)境內(nèi)銀行業(yè)務(wù)章的本外幣定、活期存款證明。
第三十七條 投資者提供的股票、基金、期貨權(quán)益證明應(yīng)當(dāng)為加蓋證券營(yíng)業(yè)部專用章的對(duì)賬單、加蓋基金公司專用章的基金份額證明、加蓋期貨公司結(jié)算專用章的交易結(jié)算單作為相關(guān)資產(chǎn)權(quán)益證明。
第三十八條 投資者提供的債券資產(chǎn)證明應(yīng)當(dāng)為加蓋銀行或者證券公司專用章的國(guó)債、企業(yè)債、公司債、可轉(zhuǎn)債等證明。
投資者提供的黃金資產(chǎn)證明應(yīng)當(dāng)為加蓋銀行業(yè)務(wù)章的紙黃金或者實(shí)物黃金證明。
投資者提供的理財(cái)產(chǎn)品（計(jì)劃）資產(chǎn)證明應(yīng)當(dāng)為與商業(yè)銀行、證券公司、信托公司等機(jī)構(gòu)簽署的相關(guān)協(xié)議或者由上述機(jī)構(gòu)出具的資產(chǎn)證明文件。
第三十九條 投資者提供的本人年收入證明應(yīng)當(dāng)為稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的收入納稅證明、銀行出具的工資流水單或者其他收入證明。
第四十條 投資者提供的稅務(wù)機(jī)關(guān)的收入納稅證明應(yīng)當(dāng)為稅務(wù)登記部門出具的最近年度個(gè)人所得稅納稅單。
第四十一條 投資者提供的工資流水單應(yīng)當(dāng)為銀行出具的近期連續(xù)三個(gè)月以上的代發(fā)工資銀行卡入賬單、代發(fā)工資活期存折流水等。
第四十二條 投資者提供的其他收入證明應(yīng)當(dāng)為當(dāng)前就職單位人事部門或者勞資部門出具的加蓋公章的收入證明。
第五節(jié) 誠(chéng)信狀況評(píng)估
第四十三條 投資者可提供近兩個(gè)月內(nèi)出具的個(gè)人信用報(bào)告作為誠(chéng)信狀況證明。期貨公司根據(jù)信用報(bào)告中相關(guān)信用記錄綜合評(píng)估投資者的誠(chéng)信狀況。
第四十四條 期貨公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)的投資者信用風(fēng)險(xiǎn)信息數(shù)據(jù)庫(kù)信息，對(duì)投資者的誠(chéng)信記錄情況進(jìn)行全面考察。
第四十五條 對(duì)于存在嚴(yán)重不良誠(chéng)信記錄的投資者，期貨公司應(yīng)當(dāng)不予為其申請(qǐng)開(kāi)立股指期貨交易編碼。
第四章 附則
第四十六條 期貨公司應(yīng)當(dāng)將投資者依據(jù)本指引提供的證明文件及相關(guān)材料的原件或者復(fù)印件、對(duì)投資者的測(cè)試試卷和綜合評(píng)估表等作為開(kāi)戶資料予以保存。
第四十七條 本指引由交易所負(fù)責(zé)解釋。
第四十八條 本指引自發(fā)布之日起施行。
附件：
股指期貨自然人投資者適當(dāng)性綜合評(píng)估表（期貨公司模版）
指標(biāo)項(xiàng)目
指標(biāo)明細(xì)
分值
得分
計(jì)分原則
一、基本情況
≤１５分 以下兩者得分相加計(jì)算得分
年齡
１８－２２（含） □
１
限選一欄
２２－６０（含） □
１０
６０－７０（不含）□
１
學(xué)歷
碩士及以上 □
５
限選一欄
本科 □
４
大專 □
３
大專以下 □
１
二、相關(guān)投資經(jīng)歷
≤２０分 以下兩者得分取最高值納入計(jì)算
商品期貨交易經(jīng)歷 □
≤２０
根據(jù)交易情況、風(fēng)控情況等綜合評(píng)估
證券交易經(jīng)歷 □
≤１０
三、財(cái)務(wù)狀況
≤５０分 以下兩者得分取最高值納入計(jì)算
金融類資產(chǎn)
３０萬(wàn)以下 □
１
限選一欄
３０萬(wàn)－５０萬(wàn) □
≤２０
５０萬(wàn)－１００萬(wàn) □
≤４０
１００萬(wàn)以上 □
５０
本人年收入
１２萬(wàn)以下 □
１
限選一欄
１２－２０萬(wàn) □
≤２０
２０－３０萬(wàn) □
≤４０
３０萬(wàn)以上 □
５０
四、誠(chéng)信狀況
≤１５分
個(gè)人誠(chéng)信記錄
個(gè)人信用報(bào)告及中期協(xié)投資者信用風(fēng)險(xiǎn)信息數(shù)據(jù)庫(kù)信息
≤１５
根據(jù)投資者誠(chéng)信記錄綜合評(píng)定。存在嚴(yán)重不良誠(chéng)信記錄的不得開(kāi)立股指期貨交易編碼。
總得分
投資者／承諾人（簽字）： 日期：
日期： 日期：
期貨公司業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人（簽字或者蓋章）：日期：
期貨公司負(fù)責(zé)人或者授權(quán)人員（簽字或者蓋章）： 日期：
股指期貨自然人投資者適當(dāng)性綜合評(píng)估表（證券公司模版）
指標(biāo)項(xiàng)目
指標(biāo)明細(xì)
分值
得分
計(jì)分原則
一、基本情況
≤１５分 以下兩者得分相加計(jì)算得分
年齡
１８－２２（含） □
１
限選一欄
２２－６０（含） □
１０
６０－７０（不含）□
１
學(xué)歷
碩士及以上 □
５
限選一欄
本科 □
４
大專 □
３
大專以下 □
１
二、相關(guān)投資經(jīng)歷
≤２０分 以下兩者得分取最高值納入計(jì)算
商品期貨交易經(jīng)歷 □
≤２０
根據(jù)交易情況、風(fēng)控情況等綜合評(píng)估
證券交易經(jīng)歷 □
≤１０
三、財(cái)務(wù)狀況
≤５０分 以下兩者得分取最高值納入計(jì)算
金融類資產(chǎn)
３０萬(wàn)以下 □
１
限選一欄
３０萬(wàn)－５０萬(wàn) □
≤２０
５０萬(wàn)－１００萬(wàn) □
≤４０
１００萬(wàn)以上 □
５０
本人年收入
１２萬(wàn)以下 □
１
限選一欄
１２－２０萬(wàn) □
≤２０
２０－３０萬(wàn) □
≤４０
３０萬(wàn)以上 □
５０
四、誠(chéng)信狀況
≤１５分
個(gè)人誠(chéng)信記錄
個(gè)人信用報(bào)告及中期協(xié)投資者信用風(fēng)險(xiǎn)信息數(shù)據(jù)庫(kù)信息
≤１５
根據(jù)投資者誠(chéng)信記錄綜合評(píng)定。存在嚴(yán)重不良誠(chéng)信記錄的不得開(kāi)立股指期貨交易編碼。
總得分
投資者／承諾人（簽字）：日期：
日期： 日期：
證券公司營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人（簽字或者蓋章）：日期：
公司負(fù)責(zé)人或者授權(quán)人員（簽字或者蓋章）： 日期：
