一、什么是涉毒洗錢犯罪？

涉毒洗錢犯罪，是指明知是毒品犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的效益，而以各種方法掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)的行為。洗錢活動(dòng)在為毒品犯罪清洗毒資的同時(shí)，又為擴(kuò)大毒品犯罪規(guī)模提供了資金支持，加大對(duì)涉毒洗錢活動(dòng)的打擊力度刻不容緩。

毒販通過(guò)物流、房地產(chǎn)、KTV等行業(yè)進(jìn)行交易和洗錢，巧妙地偽裝自己的身份。為了加快洗錢速度和額度，毒販甚至通過(guò)收買警察、選擇公益基金、藝術(shù)品拍賣、空殼公司、賭場(chǎng)等形式洗白資金。

毒品犯罪是洗錢犯罪的上游犯罪之一，毒品問(wèn)題更與洗錢、恐怖主義和販賣人口等跨國(guó)有組織犯罪相互交織，作為人類公害，我們面臨的禁毒形勢(shì)十分嚴(yán)峻。

二、毒品洗錢特點(diǎn)

與毒品犯罪形式相適應(yīng)，毒品洗錢犯罪形勢(shì)也很嚴(yán)峻。用于毒品交易的費(fèi)用，即毒資，其本身有四大特征：

（一）以流動(dòng)資金為存在形式，在現(xiàn)實(shí)中多數(shù)表現(xiàn)為現(xiàn)金或支票交易；

（二）其非法性質(zhì)，必須采取隱秘方式；

（三）數(shù)額巨大，這是相對(duì)于其他交易的資金而言，是由毒品的暴利決定的；

（四）具有國(guó)際性質(zhì)，當(dāng)代的毒品交易經(jīng)常是跨國(guó)進(jìn)行。

近年來(lái)，隨著毒品犯罪活動(dòng)的演變，毒品洗錢活動(dòng)也出現(xiàn)了一些新特點(diǎn)，例如洗錢金額越來(lái)越大，洗錢手法層出不窮；呈團(tuán)伙化、家族化、集團(tuán)化趨勢(shì)；從西南邊境地區(qū)向全國(guó)大部分地區(qū)蔓延；利用網(wǎng)絡(luò)販毒和轉(zhuǎn)移贓物，實(shí)現(xiàn)“人、錢、毒”相分離等。這些新特點(diǎn)應(yīng)引起金融機(jī)構(gòu)反洗錢部門關(guān)注，相應(yīng)的強(qiáng)化網(wǎng)上銀行、ATM等非面對(duì)面業(yè)務(wù)的監(jiān)控。

三、涉毒反洗錢工作機(jī)制的建立

2014年：中共中央、國(guó)務(wù)院印發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)禁毒工作的意見》，其中明確要求：“嚴(yán)厲打擊毒品洗錢犯罪和為毒品犯罪提供資金的活動(dòng)”。

2015年：國(guó)家禁毒委第9個(gè)專門工作小組——涉毒反洗錢工作小組成立。工作小組由最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、中國(guó)人民銀行4個(gè)成員單位組成。

2016年：公安部、中國(guó)人民銀行聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于建立涉毒反洗錢工作機(jī)制的通知》，以充分發(fā)揮公安機(jī)關(guān)和人民銀行職能優(yōu)勢(shì)，進(jìn)一步加強(qiáng)涉毒反洗錢合作，嚴(yán)厲打擊毒品洗錢犯罪和為毒品犯罪提供資金的活動(dòng)，切斷毒品犯罪資金鏈條，最大限度遏制毒品犯罪活動(dòng)蔓延。

四、如何高效反洗錢？

目前我國(guó)采取，警察稽查毒品，金融機(jī)構(gòu)監(jiān)測(cè)可疑資金，司法部門打擊洗錢犯罪的方式，各司其職，共同打擊涉毒洗錢。

其中，人民銀行作為打擊洗錢犯罪的行政主管部門，負(fù)責(zé)制定監(jiān)測(cè)要求并維護(hù)反洗錢數(shù)據(jù)庫(kù)，其他金融機(jī)構(gòu)依照要求監(jiān)測(cè)客戶的每一筆交易。

五、公眾如何保護(hù)自己，警惕洗錢陷阱？

（一）不要出租或出借自己的身份證件；

（二）不要出租或出借自己的賬戶；

（三）不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)；

（四）不要為規(guī)避監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)而拆分交易，否則不但增加交易費(fèi)用，降低交易效率，還會(huì)引致反洗錢資金監(jiān)測(cè)人員的合理懷疑；

（五）選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)。

嚴(yán)厲打擊涉毒洗錢，維護(hù)社會(huì)長(zhǎng)治久安

國(guó)家禁毒委員會(huì)辦公室提醒您：

珍愛生命，遠(yuǎn)離毒品。