經(jīng)濟(jì)犯罪離我們的生活并不遠(yuǎn)，金融騙局讓人防不勝防，而貪婪卻讓人一步步走向深淵。
李某、雷某為非法集資活動(dòng)洗錢案
2018年7月，杭州市公安局拱墅區(qū)分局在辦理杭州騰信堂投資管理咨詢有限公司（以下簡(jiǎn)稱“騰信堂公司”）涉嫌非法吸收公眾存款一案中，發(fā)現(xiàn)上億元贓款去向不明，牽出上億洗錢大案。
李某是70后杭州本地人。2016年年底的一通電話，改變了他的人生軌跡。來電的是多年前認(rèn)識(shí)的一位女性朋友，名叫朱某某。
朱某某是一家金融理財(cái)公司的大老板，號(hào)稱資本浪潮的先行者。她邀請(qǐng)李某參觀騰信堂公司，并向其介紹公司對(duì)外發(fā)售的金融理財(cái)產(chǎn)品。
朱某某提出讓李某辦理銀行卡供公司走賬使用，并允諾支付每月1萬元好處費(fèi)。李某心動(dòng)不已，還找來其同事雷某一起加入這項(xiàng)頗具“錢途”的事業(yè)。
2018年，騰信堂公司出現(xiàn)兌付危機(jī)，繼而爆雷。
拱墅公安立案?jìng)刹?，并?jīng)拱墅區(qū)人民檢察院查明，騰信堂公司在未經(jīng)金融等監(jiān)管部門批準(zhǔn)的情況下，自2013年11月開始，以年化收益率11%-20%為誘餌，采用招攬的業(yè)務(wù)員“線下”拉客戶投資外匯理財(cái)?shù)姆绞较蛏鐣?huì)不特定對(duì)象公開集資，非法集資款總額達(dá)14.49億余元，涉及投資人達(dá)1899人。同月，朱某某潛逃，隨后被列為浙江省公安廳公開懸賞通緝嫌疑人，懸賞金額達(dá)10萬元。她名下被查獲的豪車有4輛，其中有喬治·巴頓、奔馳等，房產(chǎn)有23套，扣押涉案資金還有2900多萬元。騰信堂公司吸收的大量社會(huì)公眾資金被陸續(xù)存入雷某、李某的賬戶。根據(jù)朱某某等人的指示，雷某、李某不僅大額提現(xiàn)，還以同柜取存的方式協(xié)助將巨額贓款流轉(zhuǎn)給他人，協(xié)助轉(zhuǎn)移一億余元非法集資款。（“同柜取存”其實(shí)就是由前后二人相互配合在銀行同一柜面辦理取現(xiàn)、存款業(yè)務(wù)，達(dá)到轉(zhuǎn)賬之效果，但不留下轉(zhuǎn)賬痕跡的一種新型資金轉(zhuǎn)移方式。）
理財(cái)平臺(tái)暴雷聲此起彼伏，雷某和李某開始感到惶恐不安。雷某找到朱某某，讓她寫了一張“走賬與雷某無關(guān)”的字條以求“自證清白”。李某則不僅刪光了其和雷某、朱某某的聊天記錄，還變賣了對(duì)方為其購(gòu)買的轎車，以求脫離干系。
2019年9月2日，拱墅檢察院以涉嫌洗錢罪對(duì)雷某、李某提起公訴。同年11月19日，拱墅區(qū)法院以洗錢罪判處雷某有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金人民幣360萬元，判處李某有期徒刑三年，并處罰金人民幣170萬元。
我國(guó)《刑法》第191條規(guī)定了洗錢罪的定義：明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金：
（一）提供資金賬戶的；
（二）協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的；
（三）通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的；
（四）協(xié)助將資金匯往境外的；
（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。 單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑。
朱某某等人涉嫌集資詐騙、非法吸收公眾存款罪的犯罪事實(shí)查證屬實(shí)，上游犯罪事實(shí)成立。
李某、雷某在明知資金是集資詐騙、非法吸收公眾存款犯罪所得的情況下，向朱某某提供本人銀行卡用于接收騰信堂公司的非法集資款，并采用同柜取存和實(shí)際取現(xiàn)兩種方式協(xié)助轉(zhuǎn)移一億余元非法集資款，二人實(shí)施了通過金融機(jī)構(gòu)掩飾、隱瞞犯罪所得的具體行為，構(gòu)成洗錢罪。
