當(dāng)前，新型冠狀病毒感染肺炎疫情防控阻擊戰(zhàn)進(jìn)入關(guān)鍵階段。在舉國(guó)上下眾志成城抗擊疫情之時(shí)，卻仍有少數(shù)不法分子假借抗“疫”實(shí)施詐騙非法斂財(cái)。東方財(cái)富證券提醒廣大市民群眾做好風(fēng)險(xiǎn)防范，在抵抗疫情關(guān)鍵時(shí)期嚴(yán)把金融風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口，全力維護(hù)疫期金融安全和穩(wěn)定。
什么是洗錢？
洗錢是一種將非法所得合法化的行為。主要指將違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化。
常見(jiàn)涉“疫”詐騙行為
01 假借售賣抗“疫”防護(hù)用品進(jìn)行詐騙
口罩、酒精、手套、消毒液等防護(hù)物資是防疫期間的搶手貨，借出售防護(hù)物資之名行詐騙之實(shí)成為不法分子的常用手段。以口罩詐騙為例，不法分子通過(guò)微信朋友圈等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)發(fā)布口罩出售信息，受害人通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬或第三方支付轉(zhuǎn)賬，不法分子收款后延遲發(fā)貨，并將受害人拉黑，無(wú)法取得聯(lián)系。據(jù)廣東省公安廳公布的截至2020年2月4日的數(shù)據(jù)，省內(nèi)共偵破涉疫情類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案334宗，涉案金額總計(jì)396萬(wàn)元人民幣。
02 以“募捐”為名實(shí)施詐騙
不法分子通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、通訊工具等渠道，冒用紅十字會(huì)、民政部門或公益慈善機(jī)構(gòu)的名義，利用群眾同情心假借“募捐”實(shí)施詐騙。如警方近期通報(bào)的案例中，不法分子借公眾號(hào)制造“慈善會(huì)”騙局，向網(wǎng)民發(fā)送抗擊疫情“獻(xiàn)愛(ài)心”的虛假信息，以向武漢新型冠狀病毒感染肺炎患者捐款的名義實(shí)行詐騙，受害人向公眾號(hào)提供的賬戶轉(zhuǎn)賬捐款后，發(fā)現(xiàn)公眾號(hào)被注銷。經(jīng)警方核實(shí)，某公眾號(hào)假借“募捐”成功實(shí)施詐騙多達(dá)一百多起。
03 以親屬“感染”為名實(shí)施詐騙
不法分子冒充學(xué)?；蚬竟ぷ魅藛T，以受害人孩子或某親屬疑患新型冠狀病毒感染肺炎已被隔離醫(yī)治或?yàn)槭芎θ速?gòu)買口罩等防護(hù)物資為由，要求受害人向指定賬戶匯繳“住院費(fèi)”等款項(xiàng)，騙取受害人錢財(cái)。
04 借延遲開(kāi)學(xué)冒充老師收學(xué)費(fèi)行騙
受疫情影響，今年全國(guó)各大高校、中小學(xué)延遲開(kāi)學(xué)，但不法分子卻瞄準(zhǔn)了“商機(jī)”，借機(jī)混進(jìn)家長(zhǎng)QQ群、微信群等，謊稱接教育局通知“要提前做好開(kāi)學(xué)準(zhǔn)備”，冒充老師在家長(zhǎng)群發(fā)收款二維碼，收取“學(xué)費(fèi)”進(jìn)行詐騙。
05 以“代銷騙購(gòu)”手段行騙
不法分子先尋找藥店或商店推銷預(yù)防新型冠狀病毒肺炎的新型消毒產(chǎn)品或藥品，其同伙冒充學(xué)?；蛘邫C(jī)關(guān)等單位領(lǐng)導(dǎo)到該店要求大量訂購(gòu)，隨即代銷藥店（商店）找到推銷產(chǎn)品的不法分子求購(gòu)，不法分子以預(yù)收貨款或定金的名義進(jìn)行詐騙。
06 謊稱機(jī)票、火車票等退改簽補(bǔ)償服務(wù)實(shí)施詐騙
不法分子通過(guò)發(fā)送短信，以“航班/列車/酒店因疫情影響已被取消，辦理退改簽業(yè)務(wù)可獲賠償”為由，誘導(dǎo)受害人點(diǎn)擊虛假退票網(wǎng)址或撥打虛假客服電話，并在電話中準(zhǔn)確說(shuō)出受害人身份信息、航班信息等騙取信任，要求受害人提供銀行卡賬號(hào)密碼及驗(yàn)證碼等敏感信息，進(jìn)而盜取受害人銀行卡余額。
提高防范能力，社會(huì)公眾應(yīng)該怎么做？
01 通過(guò)正規(guī)渠道購(gòu)買防疫用品
通過(guò)官方預(yù)約渠道或向正規(guī)藥店預(yù)訂購(gòu)買，勿輕信個(gè)人兜售行為。在無(wú)法確定能夠收到所購(gòu)物品前，切勿將貨款直接轉(zhuǎn)入賣方個(gè)人賬戶。
02 捐贈(zèng)需謹(jǐn)慎
一方面，認(rèn)準(zhǔn)正規(guī)捐贈(zèng)渠道，正規(guī)募捐均需民政部門登記備案，相關(guān)信息可通過(guò)全國(guó)慈善信息公開(kāi)平臺(tái)（http://cishan.chinanpo.gov.cn/）查詢。另一方面，要核實(shí)對(duì)方賬戶名稱與受捐公益組織名稱是否一致，不要輕易將捐贈(zèng)資金轉(zhuǎn)入個(gè)人賬戶。
03 保持清醒頭腦和理智心態(tài)
在接到陌生人來(lái)電稱親屬感染等消息時(shí)，保持冷靜，多方核實(shí)情況后再做決定，切莫心急匯款。國(guó)家對(duì)新型冠狀病毒病人實(shí)行免費(fèi)醫(yī)療，涉及轉(zhuǎn)賬等事項(xiàng)務(wù)必保持謹(jǐn)慎。
04 注意身份核查
學(xué)校應(yīng)對(duì)班級(jí)QQ群、微信群成員身份進(jìn)行核查，對(duì)身份存疑的盡快清除出群。家長(zhǎng)在收到“交費(fèi)”“轉(zhuǎn)賬”等信息通知時(shí)，可通過(guò)電話、視頻等方式與老師及其他家長(zhǎng)核實(shí)，切勿急于轉(zhuǎn)賬、匯款。一旦發(fā)現(xiàn)可疑情況，保存好相關(guān)證據(jù)并及時(shí)報(bào)警。
05 要多方查證信息
商家對(duì)于所謂的新型消毒產(chǎn)品或藥品要提高警惕，慎防不法分子圈套，簽訂合同前仔細(xì)核查對(duì)方身份背景，藥品相關(guān)信息可通過(guò)國(guó)家藥品監(jiān)督管理局官方網(wǎng)站（http://www.nmpa.gov.cn/）查詢。
06 保管好個(gè)人敏感信息
不要點(diǎn)擊陌生號(hào)碼發(fā)來(lái)的陌生網(wǎng)址，不在不明來(lái)源的網(wǎng)頁(yè)里填寫(xiě)自己的身份證號(hào)、手機(jī)號(hào)、銀行卡信息。遇到退改簽信息時(shí)，可先登錄官方網(wǎng)站或致電官方客服核實(shí)確認(rèn)。若接到陌生電話通知退票、改簽、退訂事宜，不要通過(guò)電話透露銀行卡密碼、驗(yàn)證碼，若對(duì)方以此提出轉(zhuǎn)賬要求，應(yīng)先予以拒絕，待核實(shí)后再做答復(fù)。退款大多能原路退款，凡需提供銀行賬號(hào)、驗(yàn)證碼或掃描二維碼的情況要高度警惕。
07 主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別
為了防止他人盜用您的名義從事非法活動(dòng)，為了防止不法分子渾水摸魚(yú)擾亂正常金融秩序，您到金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)需要配合完成以下工作：
1）出示您的身份證件；
2）如實(shí)填寫(xiě)您的身份信息，如您的姓名、年齡、職業(yè)、常住地址、聯(lián)系方式等；
3）配合金融機(jī)構(gòu)以電話、信函、電子郵件等方式向您確認(rèn)身份信息；
4）回答金融機(jī)構(gòu)工作人員合理的提問(wèn)。
5）身份證件過(guò)期時(shí)，請(qǐng)及時(shí)更新身份信息
您在金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，如果先前提交的身份證件或其他身份證明文件過(guò)期了，請(qǐng)及時(shí)更新身份信息，若未在合理期限內(nèi)更新且無(wú)合理理由的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。支持金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作也是保護(hù)自己的利益
08 不要出租出借自己的身份證件
為成他人之美而出租出借自己的身份證件，可能產(chǎn)生以下后果：
1）他人借用您的名義從事非法活動(dòng)；
2）可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動(dòng)；
3）可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的替罪羊；
4）您的誠(chéng)信狀況受到合理懷疑；
5）因他人的不正當(dāng)行為而致使自己聲譽(yù)受損。
09 不要出租出借自己的金融賬戶
金融賬戶不僅是您進(jìn)行金融交易的工具，也是國(guó)家進(jìn)行反洗錢資金監(jiān)測(cè)和經(jīng)濟(jì)犯罪案件調(diào)查的重要途徑。貪官、毒販、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用您的賬戶，以您良好的聲譽(yù)做掩護(hù)，通過(guò)您的賬戶進(jìn)行洗錢和恐怖融資活動(dòng)。因此不出租出借賬戶既是對(duì)您的權(quán)利的保護(hù)，又是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。
10 及時(shí)報(bào)案或舉報(bào)
1）當(dāng)發(fā)現(xiàn)身邊有借助疫情實(shí)施詐騙的行為或者線索時(shí)，請(qǐng)立即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案。
2）根據(jù)反洗錢法相關(guān)規(guī)定，單位和個(gè)人如發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢相關(guān)行為，可按照以下方式在工作日向我中心來(lái)信舉報(bào)，并在舉報(bào)來(lái)件信封上注明“舉報(bào)”字樣。
舉報(bào)信箱：北京市西城區(qū)金融大街35號(hào)32-134信箱
收件單位：中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心
郵政編碼：100033
（本文部分內(nèi)容來(lái)源自：中國(guó)人民銀行官網(wǎng)、中國(guó)人民銀行廣州分行微信公眾號(hào)）
