一、什么是反洗錢法律法規(guī)？

反洗錢法律法規(guī)是由預防和打擊洗錢的各種法律規(guī)范組成的有機聯(lián)系的整體，是司法機關依法追究洗錢犯罪分子的法律責任，規(guī)范執(zhí)法部門和金融監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查、調查，明確金融機構以及其他非金融機構的反洗錢義務，完善反洗錢資金監(jiān)測以及保護客戶金融隱私權的法律依據(jù)。

二、全球的反洗錢法律法規(guī)有哪些類別？

1、刑事法律法規(guī)規(guī)定了洗錢行為的刑事處罰與量罪認定和對犯罪收益的沒收、凍結和扣押。

如：美國《1986年洗錢控制法》、英國《2002犯罪收益法》、《德國刑法典》、《聯(lián)合國禁止販運麻醉藥品和精神藥物公約》等。

2、行政法律規(guī)范規(guī)定了反洗錢的行政管理部門職責、管理制度、組織體系、管理對象應履行的義務。

如：巴塞爾銀行監(jiān)管委員會《防止利用銀行系統(tǒng)進行洗錢犯罪的聲明》、《客戶盡職調查措施》等。

3、民事法律規(guī)范規(guī)定了客戶金融隱私權利的保護。

如：《歐盟理事會關于成員國金融機構機構間在交換情報方面的合作安排的決定》。

三、我國反洗錢法律法規(guī)體系是怎么構成的？

我國現(xiàn)行反洗錢法律制度比較齊全，主要分為四個層級：

第一層，反洗錢法律

《中華人民共和國刑法》：規(guī)定了洗錢罪；掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪；窩藏、轉移、隱瞞毒品、毒贓罪；資助恐怖活動罪；破壞金融管理秩序犯罪等多項洗錢及其上游犯罪的定義與罰責；

《中華人民共和國刑事訴訟法》：規(guī)定了有權司法機關查詢、凍結犯罪嫌疑人財產(chǎn)的措施、流程，以及相應的保護及救濟措施；

《中華人民共和國中國人民銀行法》：規(guī)定了中國人民銀行指導、部署金融業(yè)反洗錢工作、負責反洗錢監(jiān)測、開展反洗錢檢查、監(jiān)督、處罰的職責與權利《中華人民共和國反洗錢法》：規(guī)定了反洗錢監(jiān)測管理、金融機構反洗錢義務、反洗錢調查、反洗錢國際合作、法律責任等內(nèi)容；

《中華人民共和國反恐怖主義法》：規(guī)定恐怖活動組織和人員認定、安全防范、情報信息、調查、等內(nèi)容。

第二層，反洗錢行政法規(guī)

包括《現(xiàn)金管理暫行條例》、《個人賬戶存款實名制規(guī)定》、《非法金融機構和非法金融業(yè)務活動取締辦法》、《金融違法行為處罰辦法》、《外匯管理條例》、《國家貨幣出入境管理辦法》、《攜帶外幣現(xiàn)鈔出入境管理暫行辦法》、《中華人民共和國金銀管理條例》等。

第三層，反洗錢部門規(guī)章

《金融機構反洗錢規(guī)定》，是金融機構反洗錢工作的基本規(guī)章；

《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》：是金融機構執(zhí)行大額交易和可疑交易報告義務的專項規(guī)章；

《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》：對金融機構的客戶身份識別義務和客戶身份資料及交易記錄保存義務進行了具體規(guī)定；

《金融機構反洗錢監(jiān)督管理辦法》；

《法人金融機構反洗錢分類評級管理辦法》；

《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結管理辦法》；

《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》。

第四層，反洗錢重要文件

《中國人民銀行關于進一步加強金融機構反洗錢工作的通知》；

《中國人民銀行關于明確可疑交易報告制度有關執(zhí)行問題的通知》；

《中國人民銀行關于加強金融從業(yè)人員反洗錢履職管理及相關反洗錢內(nèi)控建設的通知》；

《中國人民銀行關于金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引的通知》；

《中國人民銀行關于加強跨境匯款業(yè)務反洗錢工作的通知》；

《最高人民法院關于審理洗錢等刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》；

《中國人民銀行關于<金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法>有關執(zhí)行要求的通知》；

《中國人民銀行關于印發(fā)義務機構反洗錢交易監(jiān)測標準建設工作指引的通知》；

《中國人民銀行關于加強開戶管理及可疑交易報告后續(xù)控制措施的通知》；

《中國人民銀行關于加強支付結算管理防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關事項的通知》。